Os ETFs são instrumentos financeiros que estão cada vez mais populares entre os investidores. Essa categoria de investimento tem características próprias que os tornam adequados tanto para investidores experientes como para iniciantes.
ETFs tem características particulares
Flexibilidade
Você negocia ETFs diretamente numa plataforma, como qualquer ativo da Bolsa de Valores.
Precificação
Por ser transacionado em Bolsa, você consegue saber o preço de um ETF a qualquer momento, como a ação de uma empresa.
Baixo custo
ETFs funcionam como os fundos mútuos., mas com custos de gestão muito mais baixos que os fundos tradicionais.
Transparência
Você sabe exatamente no que está investindo, porque toda informação sobre um ETF está disponível imediatamente: quais ativos ele possui, qual a alocação em cada um, quem é o gestor, etc.
Diversificação
A principal vantagem de um ETF é que ele permite diversificar sua carteira. Dificilmente um pequeno investidor conseguiria por conta própria ter quantidades significativas de um ativo e com o risco diluído entre eles, enquanto que um ETF sempre inclui diversos ativos, selecionados por especialistas.
Os ETFs surgiram no Canadá em 1990
Por isso, essa categoria de ativos que surgiu no Canadá em 1990, atingiu U$ 1 trilhão em ativos em 2009 e 6,5 trilhões em 2018. Por isso eu resolvi começar uma playlist aqui no canal sobre os melhores ETFs para você ter em carteira e automaticamente diversificar seus investimentos e diluir seu risco entre vários ativos.
Nada aqui é uma recomendação de investimento, esse vídeo é para fins educativos, nós pesquisamos vários ativos aqui no canal e reunimos as informações deles para você tomar suas próprias decisões de investimento.
Índice Mundo do Morgan Stanley
Hoje vamos falar do ETF mundo, que replica o índice MSCI World. MSCI é o Morgan Stanley Capital International, uma empresa de pesquisa de investimentos que tem o capital aberto na Bolsa, e há décadas cria vários índices, reunindo empresas de um mesmo setor ou região geográfica. Todo ano eles lançam novos índices, que são revisados a cada 3 meses e servem de benchmark, de referência, para o desempenho de ativos ou setores, ou para os fundos de índice, os ETFs.
O índice mundial da MSCI mede o desempenho de empresas de grande porte com presença global e em países desenvolvidos. Então ele é usado para descrever como está o mercado de ações em escala mundial, excluindo ações de países emergentes.
É em cima desse índice do Morgan Stanley que foi criado o ETF de hoje: o MSCI World. Esse é um fundo da iShares, uma das maiores emissoras de ETFs do mundo, com mais de U$ 2 trilhões em 800 produtos, foi fundada em 2000 e hoje é uma subsidiária da BlackRock, uma das maiores gestoras de investimento do mundo.
O Padrão da União Europeia
O framework desse ETF é muito seguro, você vê aqui no final do nome UCITS (iShares Core MSCI World UCITS), Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities, que é um padrão da União Europeia para a gestão e oferta de fundos mútuos, o que dá muito mais segurança e proteção para o investidor.
Então agora você entendeu esse ETF: ele é da gestora iShares, replica o índice Core World da Morgan Stanley e é balizado pelo UCITS da União Europeia.
A corretora recomendada
A corretora que eu uso para mercados internacionais, fora do Brasil, é a XTB, uma das maiores do mundo, já com quase 20 anos de experiência, e baseada na União Europeia, portanto regulada pelos melhores órgãos da área, trazendo segurança para seus quase 1 milhão de investidores e com atendimento em português 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Hoje nós temos uma parceria com a XTB aqui no canal, mas eu só recomendo para o meu público porque é uma corretora excelente e confiável, e é a que eu uso para os meus investimentos. O ticker desse ETF na XTB é EUNL.DE. DE de Deustchland, porque ele é negociado na Bolsa de Frankfurt, na Alemanha.
Mais de 1400 ativos de todos os setores
Os componentes desse índice vêm de todos os setores da economia, em especial das Big Tech: 22% de Tecnologia, 13% Finanças, 12% Saúde, além de Bens de Consumo, Industrial e Comunicações. É super diversificado, portanto, no quesito setorial.
Esse ETF reúne quase mais de 1.400 ativos, portanto dificilmente um pequeno investidor conseguiria replicar essa carteira por conta própria, comprando individualmente as ações, mas comprando o ETF ele está indiretamente adquirindo esses papéis.
As maiores empresas do mundo desenvolvido
Numa tacada só, você vai ser acionista de todas as Big Tech: Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Google, Tesla, Nvidia, além de JPMorgan, Johnson e Johnson e centenas de outros, esses são só as 10 maiores posições desse fundo, que administra 72 bilhões de dólares em ativos e teve uma valorização de quase 15% ao ano nos últimos 5 anos, cobrando somente 0,2% de taxa de administração.
Quanto à distribuição geográfica, 60% desse ETF é de ações dos Estados Unidos, como essas que eu citei entre as 10 maiores posições, em 2º Japão, com mais de 6% das ações vindo de lá, e vários outros países, são 23 países desenvolvidos no total, e esse é um ETF acumulativo, o que quer dizer que quando essas empresas pagam dividendos, eles são reinvestidos para comprar mais daquela ação para o ETF, sem custo extra para o acionista. O outro tipo seria um ETF distributivo, que distribuiria os dividendos aos acionistas.
-> Confira o vídeo: