Como Montar uma Carteira de Investimentos com os Lucros do Day Trade (com Caio Caúla e Lucas Nery)
Separar o dinheiro do trade do dinheiro do longo prazo pode parecer simples, mas a maioria dos traders ainda comete o erro de misturar tudo. Nesse artigo — baseado em um bate-papo direto entre Caio Caúla, do canal O Cara do Mercado, e Lucas Neri, assessor da Nomos XP — você vai ver como montar uma carteira de investimentos profissional com os lucros do day trade.
[Caio] “Irmão, esse vídeo aqui tava faltando no canal”
“Tô aqui com o Lucas Neri, que apesar da pouca idade, já é conhecido por todo mundo no mercado. Eu vejo gestor grande que me segue no Instagram também seguindo ele. E o papo hoje é esse: o que fazer com o lucro do day trade? Pra onde vai essa grana?”
[Lucas] “Fala, pessoal! Bora organizar essa carteira”
“Prazer estar aqui. A ideia inicial era montar uma carteira com R$ 100 mil, mas acabou virando R$ 150 mil. E o mais importante: mostrar como o trader que obteve sucesso pode organizar isso e ir além do botão ‘comprar e vender’.”
[Caio] “Mas e aquela treta do COE?”
“Antes da gente entrar na carteira, vamos esclarecer uma coisa. Muita gente me perguntou: ‘Caio, tu fechou parceria com assessor da XP, mas e aquele rolo do COE?’”
[Lucas] “Importante esse ponto. Na Nomos, COE é proibido.”
“COE — Certificado de Operações Estruturadas — é um produto que amarra o cliente, com pouca liquidez e risco mal dimensionado. Eu mesmo, em 5 anos de assessoria, nunca vendi um COE. A Nomos é a maior assessoria de renda variável do grupo XP, e lá temos política expressa de não recomendar COE.”
[Caio] “Então bora pra carteira. Como dividimos os R$ 150 mil?”
[Lucas] “A carteira do Caio foi dividida assim:”
- Renda Fixa: R$ 120 mil (~76%)
- Ações: R$ 30 mil (~20%)
- Automação (robôs): R$ 5 mil (~3,3%)
“A ideia era montar algo conservador, já que o Caio toma muito risco em cripto e mercado internacional. A renda fixa aproveita os juros altos atuais com pré-fixados e CDBs. As ações seguem uma estratégia chamada Barbell, do Nassim Taleb.”
[Caio] “Explica aí essa tal de Barbell Strategy”
[Lucas] “Basicamente, é o seguinte:”
- 80% do capital em empresas grandes e estáveis, pagadoras de dividendos.
- 20% em small caps com alto potencial de valorização.
“A gente usa carteiras recomendadas da própria XP, com histórico auditado. Por exemplo, a carteira ‘Max Ações’ teve 40% de retorno, enquanto o Ibovespa no mesmo período fez 6,4%.”
[Caio] “Aliás, já caiu dividendo na conta!”
“Tô vendo aqui no extrato, R$ 102 de proventos da Cemig e Bradesco. Dá pra pedir uma pizza… Brincadeira, vou reinvestir!”
[Lucas] “Vamos falar de automação agora?”
[Caio] “Claro, foi o que eu mais curti. Robô operando sozinho…”
“A gente alocou uma pequena parte da carteira nos robôs de day trade. No caso do Caio, menos de 5%, porque ele já corre muito risco em outras áreas. Esses robôs operam mini índice e mini dólar com lógica de risco/retorno positiva.”
[Lucas] “Como funcionam os robôs da Nomos?”
“A automação usa sua posição em renda fixa e ações como garantia, e opera só com um saldo pequeno. A performance é baseada em:
- Fator de lucro positivo
- Taxa de acerto em torno de 50%
- Ganhos médios maiores que as perdas médias
Em 2024, um dos robôs está com 34% de retorno acumulado, contra 14% do Ibovespa e 6,3% do CDI.”
[Caio] “E o custo disso tudo?”
[Lucas] “Zero de mensalidade.”
“Você não paga assinatura. Só há corretagem sobre as operações, que gira em torno de R$ 60/mês rodando o lote mínimo. E essa corretagem pode ser abatida do IR do day trade.”
[Caio] “Resumo da ópera: começa agora”
“Eu pedi uma carteira conservadora porque já sou agressivo em outros mercados. Mas você pode pedir a sua do seu jeito. É de graça, só clicar no link da descrição. A assessoria da Nomos vai te ajudar.”
[Lucas] “E a gente vai mostrar tudo aqui no canal”
“Todo mês a gente volta com atualização da carteira do Caio, mostrando os ganhos, os dividendos, e até os prejuízos, se acontecer. Nada de enganação.”
Conclusão: O trade é a renda, o portfólio é o patrimônio
Separar o lucro do trade para montar uma carteira sólida de longo prazo é o que diferencia o amador do profissional. E com a ajuda da Nomos, você pode fazer isso de forma gratuita, personalizada e estratégica.
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