2. Você não precisa viver de trade para o trade valer a pena
Essa talvez seja uma das lições que mais diminuem a pressão sobre quem está começando.
Existe uma imagem muito vendida no mercado:
você aprende trade, começa a ganhar dinheiro, larga o emprego e passa a viver exclusivamente das operações.
Isso pode acontecer?
Pode.
Mas não precisa acontecer para o trade ter valido a pena.
O problema começa quando alguém deposita R$ 500, R$ 1.000 ou R$ 2.000 e já cria a obrigação de transformar aquela conta em um salário mensal.
Matematicamente e psicologicamente, isso pode colocar o trader em uma situação muito ruim.
A necessidade de ganhar muda a maneira como você opera
Imagine duas pessoas fazendo exatamente a mesma operação.
Uma delas possui outra fonte de renda. Se tomar stop, aquela perda faz parte do risco planejado da estratégia.
A outra precisa do lucro daquela operação para pagar uma conta no fim do mês.
Tecnicamente, o trade é idêntico.
Psicologicamente, são duas operações completamente diferentes.
Quando você precisa ganhar, o stop deixa de ser apenas uma ocorrência estatística dentro de uma sequência de operações.
Ele vira:
“Agora falta dinheiro.”
E daí aparecem comportamentos perigosos.
O trader aumenta a posição na próxima operação para tentar recuperar. Afasta o stop porque não quer aceitar outra perda. Entra em uma oportunidade ruim porque sente que precisa operar.
O dinheiro começa a comandar a decisão técnica.
Comece pensando em renda extra
Nos primeiros meses, talvez sua meta nem devesse ser gerar renda extra.
Primeiro, aprenda.
Depois, sobreviva.
Construa uma amostra de operações.
Entenda seus erros.
Descubra se você consegue seguir um plano.
Mais adiante, se os resultados aparecerem, o trade pode começar a complementar sua renda.
E isso já tem valor.
Você não precisa pagar todas as contas da casa com o mercado para dizer que o trade fez diferença na sua vida.
Se o resultado das operações paga uma conta, um jantar ou alguma despesa do mês, já existe um benefício financeiro concreto.
O mercado não precisa pagar todas as suas contas para fazer diferença na sua vida.
E, paradoxalmente, quando você deixa de obrigar o mercado a pagar suas contas, operar pode se tornar psicologicamente mais simples.
3. Uma estratégia boa é melhor do que cinco estratégias meia-boca
No início, eu era praticamente um colecionador de setups.
Você conhece uma estratégia e aprende.
Depois aparece outra e você aprende também.
Daqui a pouco existem cinco, seis, dez maneiras diferentes de entrar no mercado.
Parece uma vantagem. Afinal, quanto mais estratégias você conhece, mais preparado deveria estar.
Na prática, isso pode se transformar em um problema.
Hoje, prefiro ser muito bom em uma estratégia a executar cinco estratégias de maneira mediana.
O problema de ficar trocando de setup
Imagine que hoje você opera utilizando a estratégia A.
Toma stop.
Amanhã decide utilizar a estratégia B.
Toma outro stop.
Só que naquele segundo dia, justamente a estratégia A que você abandonou teria produzido uma boa operação.
Você começa a perseguir aquilo que acabou de funcionar.
Além da confusão operacional, aparece outro problema: como avaliar seus resultados?
Se você executou 30 operações utilizando cinco estratégias diferentes, fica muito mais difícil entender o que realmente está funcionando e o que precisa ser corrigido.
Agora imagine 30 operações executadas utilizando praticamente a mesma lógica.
Você passa a ter uma amostra muito mais útil.
No trade, muitas vezes você não precisa de variedade.
Você precisa de repetição.
Repetição permite otimizar a estratégia
Existe outra vantagem enorme em se especializar.
Quanto mais vezes você executa a mesma estratégia, mais começa a perceber as situações em que ela funciona melhor ou pior.
Vamos utilizar um pivô de alta como exemplo.
Em sua forma básica, podemos observar um fundo mais alto que o anterior e posteriormente o rompimento de um topo.
No começo, talvez você opere todos os pivôs que encontrar.
Depois de dezenas ou centenas de observações, começa a perceber diferenças.
Por que alguns pivôs rompem e logo depois voltam?
Talvez exista uma média móvel importante logo acima.
Então você acrescenta contexto:
pivôs de alta acima da média móvel de 20 períodos.
Depois percebe outra coisa.
O comportamento do volume durante a formação também pode ajudar na leitura.
Pouco a pouco, você começa a conhecer profundamente aquela estratégia.
Isso é muito mais difícil quando, a cada operação, você pula para um setup diferente.
É como aprender qualquer outra habilidade: especialização vem da repetição.
4. Quanto menor o tempo gráfico, maior a dor
Quando alguém começa no day trade, o gráfico de 1 minuto parece fascinante.
Tudo acontece rapidamente.
Existem candles surgindo o tempo inteiro, rompimentos, oportunidades, stops e novas entradas.
A sensação é de que mais movimento significa mais oportunidade.
Mas tempos gráficos muito curtos trazem problemas que o iniciante muitas vezes ainda não consegue perceber.
Quanto menor o gráfico, maior o ruído
Movimentos relativamente pequenos podem parecer enormes quando você está olhando para candles de um minuto.
Uma grande instituição realizando parte de uma posição pode produzir uma oscilação significativa naquele gráfico.
Isso não significa que alguém esteja tentando “caçar o seu stop”.
É simplesmente o funcionamento do mercado.
Quando você sobe o horizonte temporal, muitos desses pequenos movimentos praticamente desaparecem dentro da estrutura maior.
Por isso, quanto menor o tempo gráfico, maior tende a ser a quantidade de ruído que você precisa interpretar.
O spread pesa proporcionalmente mais
Existe também uma questão operacional.
O spread não necessariamente muda porque você trocou o gráfico de cinco minutos pelo de um minuto.
Mas seu impacto proporcional pode mudar bastante.
Se o stop técnico da operação é muito curto, a distância representada pelo spread passa a ocupar uma parcela maior daquele risco.
Quando trabalhamos com movimentos maiores, esse mesmo custo tende a representar uma proporção menor da operação.
Isso precisa ser considerado principalmente por quem trabalha com estratégias muito rápidas.
Você também tem menos tempo para pensar
Talvez esse seja o ponto mais importante para um iniciante.
Em um gráfico de um minuto, a operação pode estar se formando agora e o candle fechar segundos depois.
Você precisa interpretar contexto, entrada, stop e risco muito rapidamente.
Quanto mais você aumenta o tempo gráfico, mais tempo existe para raciocinar.
Em um candle de cinco minutos, por exemplo, você pode ter alguns minutos para avaliar aquilo que está acontecendo antes da confirmação.
Isso ajuda a reduzir decisões impulsivas.
O trade já é psicologicamente difícil por natureza. Não existe necessidade de torná-lo ainda mais rápido e barulhento quando você ainda está aprendendo.
5. O trade fica mais fácil quando você não precisa que ele pague suas contas
Essa última lição está relacionada à segunda, mas merece um tópico próprio.
Existe uma diferença enorme entre:
“Eu quero ganhar.”
e:
“Eu preciso ganhar.”
Todo trader quer que uma operação seja positiva.
O problema aparece quando aquele lucro se torna necessário para manter sua vida funcionando.
Imagine tomar um stop sabendo que o dinheiro daquela operação seria utilizado para pagar um boleto.
O stop deixa de representar apenas uma perda planejada.
Agora ele dói de outra maneira.
E imediatamente surge uma nova obrigação:
“Preciso acertar o próximo.”
É justamente nesse estado emocional que aparecem alguns dos piores comportamentos no trade.
Aumentar a mão.
Mover o stop.
Operar sem sinal.
Tentar recuperar a perda.
Encerrar prematuramente uma operação vencedora por medo de devolver o lucro.
A necessidade financeira interfere diretamente na capacidade de seguir o plano.
Não precisar do dinheiro também ajuda a deixar o lucro correr
Isso não vale apenas para stops.
Também influencia operações vencedoras.
Ao longo dos anos, carreguei algumas posições em ações americanas durante meses.
Em determinados casos, consegui acompanhar valorizações consideráveis justamente porque não precisava retirar aquele dinheiro imediatamente.
Se você precisa pagar uma conta, uma alta de 5% pode parecer irresistível:
“Vou vender porque preciso desse dinheiro.”
Mesmo que sua estratégia indicasse permanecer posicionado.
Portanto, independência emocional e necessidade financeira estão intimamente relacionadas.
Quanto menos você depende do resultado de uma única operação, maior tende a ser sua capacidade de analisar aquela operação pelo que ela realmente é.
E quem tem pouco capital?
Esse é um problema legítimo.
Muita gente começa no mercado com pouco dinheiro e, naturalmente, percebe que mesmo um bom retorno percentual sobre um capital pequeno continuará produzindo um resultado financeiro limitado.
Uma alternativa que cresceu nos últimos anos são os programas de avaliação de traders, como o Investing.com Challenges, citado no vídeo.
O modelo consiste, em linhas gerais, em pagar uma taxa para participar de uma avaliação em ambiente simulado e cumprir determinadas regras de risco e metas. Dependendo do programa e das condições vigentes, quem conclui a avaliação pode avançar para uma conta de trader com capital simulado maior e participar de uma parcela dos resultados elegíveis.
É importante conferir as regras atuais diretamente no programa, porque limites de perda, metas, divisão de resultados, valores das contas e demais condições podem mudar.
Também é fundamental entender que uma conta de R$ 50 mil em um programa desse tipo não significa receber R$ 50 mil em dinheiro. Trata-se de um modelo com regras próprias, avaliação e risco de perder a taxa paga caso o desafio não seja concluído.
Portanto, pode ser uma alternativa a ser estudada por quem possui pouco capital, mas não elimina a necessidade de estratégia, controle de risco e consistência.
O que eu faria diferente se estivesse começando hoje
Se eu pudesse voltar aos meus primeiros anos como trader levando comigo tudo o que aprendi depois, eu provavelmente tentaria simplificar muito mais o processo.
Não começaria pensando em quanto preciso ganhar por mês.
Não desprezaria resultados pequenos simplesmente porque eles parecem pequenos em reais.
Não tentaria dominar dez estratégias simultaneamente.
Evitaria transformar o gráfico mais rápido possível no meu campo de treinamento.
E, principalmente, não colocaria sobre cada operação a responsabilidade de mudar minha vida.
Trade é difícil.
Aprender enquanto você exige resultados financeiros imediatos torna tudo ainda mais difícil.
O objetivo inicial deveria ser desenvolver uma maneira de operar que possa ser repetida, medida e aperfeiçoada.
Primeiro você aprende a executar.
Depois aprende a controlar o risco.
Depois constrói uma amostra grande o suficiente para entender se aquilo realmente funciona para você.
E somente então começa a pensar em escala.
Consistência vem antes de escala
Existe um fio comum ligando todas essas cinco lições.
É a tentativa de inverter a ordem natural das coisas.
O iniciante quer ganhar muito antes de aprender a ganhar pouco.
Quer viver de trade antes de conseguir gerar renda extra.
Quer cinco estratégias antes de dominar uma.
Quer operar rápido antes de aprender a decidir com calma.
E quer escalar o capital antes de aprender a lidar emocionalmente com perdas pequenas.
Talvez a ordem mais saudável seja justamente o contrário.
Aprenda pequeno. Teste pequeno. Perca pequeno. Ganhe pequeno. Repita. Meça. Melhore.
Se, depois disso, existir consistência, você começa a discutir escala.
O mercado continuará lá.
Não existe necessidade de transformar os primeiros meses ou anos em uma corrida para descobrir quanto dinheiro você consegue tirar dele.
Para quem está começando, sobreviver, aprender e construir um processo repetível pode ser muito mais importante do que qualquer gain isolado.