A desvalorização do real frente ao dólar tornou a dolarização do patrimônio mais importante do que nunca. Seja você um trader ou um investidor de longo prazo, ter exposição a ativos em dólar é uma estratégia valiosa para proteger e até ampliar o seu poder de compra ao longo do tempo. Neste artigo, você vai entender não apenas como operar o câmbio, mas também como construir uma carteira dolarizada que possa lhe render dividendos em dólar.
Por que Dolarizar o Patrimônio?
A moeda brasileira tem sofrido desvalorizações recorrentes, e não apenas diante do dólar, mas também em comparação a outras moedas de países emergentes. Dolarizar significa converter parte dos seus reais em dólares, reduzindo a exposição aos riscos fiscais, econômicos e políticos do Brasil. Além disso, o dólar costuma apresentar inflação menor do que a do real, preservando melhor o valor do seu dinheiro ao longo do tempo.
Contudo, apenas segurar dólares não basta. É importante fazer seu dinheiro trabalhar em dólar, investindo em ativos que possam gerar renda, como ações ou ETFs negociados no exterior. Dessa forma, você se beneficia não apenas da proteção cambial, mas também do potencial de valorização e pagamento de dividendos em moeda forte.
Dividendos em Dólar: Dividend Kings e Aristocrats
Se o seu objetivo é receber renda passiva em dólares, conhecer as Dividend Kings e Dividend Aristocrats é um excelente ponto de partida. Essas categorias reúnem empresas norte-americanas que aumentam o pagamento de dividendos por longos períodos:
- Dividend Kings: Empresas que, por mais de 50 anos consecutivos, aumentam o pagamento de dividendos.
- Dividend Aristocrats: Empresas que aumentam seus dividendos há mais de 25 anos seguidos.
Ao focar nessas companhias, você reduz o risco de investir em empresas de qualidade duvidosa, já que essas organizações sólidas historicamente mantêm e ampliam a distribuição de lucro aos acionistas.
Como Operar e Investir no Exterior
Para dolarizar sua carteira, você precisará abrir conta em uma corretora no exterior e converter parte dos seus reais em dólar. Dessa forma, você acessa a compra de ações, ETFs e outros ativos listados em bolsas americanas. O processo envolve:
- Escolher a Corretora Internacional: Existem várias opções, cada uma com custos e facilidades diferentes. Pesquise e escolha a que melhor atende às suas necessidades.
- Enviar Dinheiro ao Exterior: Utilize serviços de remessa internacional para converter reais em dólares e depositar em sua conta estrangeira.
- Comprar Ativos Dolarizados: Com os dólares em conta, você pode adquirir ações de empresas americanas, ETFs que replicam índices globais ou mesmo ativos focados em dividendos.
Estratégia de Investimento: Focar em Empresas Resilientes
A ideia é escolher empresas consolidadas, com histórico de pagamento crescente de dividendos, e aproveitar momentos de queda no preço para fazer aportes. Por exemplo, se uma Dividend Aristocrat passa por uma correção, em vez de entrar quando a ação está na máxima histórica, você espera por um recuo significativo. Assim, compra a um preço menor e mantém o ativo para receber dividendos recorrentes em dólar.
Uma abordagem inteligente é aguardar formações gráficas que sinalizem o fim da queda, como um pivô de reversão acima da média móvel de 20 períodos. Nesse caso, você concilia análise técnica (para entrar em um momento mais oportuno) e análise fundamentalista (selecionando empresas com histórico de dividendos crescentes).
Diversificação e Timing de Mercado
Dolarizar o patrimônio não se limita a comprar ações americanas. Você pode também operar Forex, negociar commodities ou até acessar criptomoedas que funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo ajuste de posição mesmo em fins de semana.
Se você já é investidor no Brasil, não precisa abandonar o mercado local. Apenas adicione exposição internacional para reduzir riscos específicos do país. Ao receber dividendos em dólar, você pode até converter uma parte de volta para reais e pagar suas contas no Brasil, ou manter o dinheiro em dólar para outros investimentos globais.
Conclusão
Dolarizar o patrimônio é mais do que proteger-se da desvalorização do real. É também uma forma de acessar mercados mais estáveis, empresas com longo histórico de geração de valor e a possibilidade de receber dividendos em uma moeda forte. Com a estratégia certa, você lucra tanto em cenário de alta (valorização dos ativos) quanto no de baixa (aproveitando para comprar mais e receber dividendos), construindo assim um portfólio mais resiliente.
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Bons negócios e até o próximo artigo!
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